Facebook Zalo youtube Tiktok

Đại án Phạm Công Danh: Vay vốn một đàng, sử dụng một nẻo

Xã hội
Bảo lãnh cho 12 công ty vay 4.700 tỷ đồng mua bán vật liệu xây dựng, nhưng khi tiền vào tài khoản, Phạm Công Danh lại chuyển về tăng vốn cho VNCB.
aa

Dùng tiền vay của BIDV sai mục đích

Kết luận điều tra của cơ quan điều tra Bộ Công an đối với vụ án Phạm Công Danh – Cựu Chủ tịch HĐQT Ngân hàng Xây dựng Việt Nam (VNCB) giai đoạn 2 cho thấy, hành vi cố ý làm trái gây thiệt hại hơn 6.100 tỷ đồng của Phạm Công Danh và thuộc cấp đối với ngân hàng.

Một trong những khoản thiệt hại được cơ quan điều tra xác định liên quan đến khoản vay 4.700 tỷ đồng tại Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV).

dai an pham cong danh vay von mot dang su dung mot neo

Phạm Công Danh tại phiên tòa xét xử giai đoạn 1 đại án kinh tế xảy ra tại VNCB.

Theo tài liệu điều tra, khoảng tháng 9/2013, do không có tiền tăng vốn điều lệ cho VNCB, Phạm Công Danh tìm đến BIDV Hội sở chính tại Hà Nội gặp lãnh đạo ngân hàng.

Theo lời khai, Phạm Công Danh đã gặp ông Đoàn Ánh Sáng - Phó TGĐ Phụ trách Ban Khách hàng doanh nghiệp và ông Trần Lục Lang – Phó TGĐ Phụ trách Ban quản lý rủi ro, đặt vấn đề khách hàng của VNCB cần vay vốn kinh doanh vật liệu xây dựng (VLXD).

Do VNCB đang trong giai đoạn tái cơ cấu, chưa được tăng trưởng tín dụng nên Phạm Công Danh giới thiệu “khách hàng” sang BIDV để xem xét cho vay theo đề án “gói liên kết 4 nhà”.

Trường hợp các khách hàng không đủ tài sản đảm bảo, VNCB sẽ hỗ trợ bằng cách sử dụng tài sản của mình để cầm cố, thế chấp, để đảm bảo khoản vay theo quy định của BIDV.

Trước đó, ngày 24/5/2013, giữa BIDV và VNCB đã cùng nhau ký thỏa thuận hợp tác với các nội dung: BIDV ủng hộ VNCB tham gia chuỗi liên kết 4 nhà. BIDV xem xét cấp hạn mức giao dịch liên ngân hàng cho VNCB theo quy định hiện hành của BIDV.

Do vậy, ông Sáng đã đồng ý chủ trương về việc xem xét cho các khách hàng do VNCB giới thiệu sang BIDV vay vốn, nếu đáp ứng được các điều kiện vay vốn của BIDV.

12 công ty “khách hàng” được Phạm Công Danh giới thiệu thực chất cũng là công ty con của Phạm Công Danh đã làm các thủ tục vay.

Tiền giải ngân của BIDV được rót vào 4 công ty cung cấp VLXD cũng là công ty do cựu Chủ tịch VNCB lập ra.

Sau khi tiền vào tài khoản, Phạm Công Danh không sử dụng đúng như phương án vay vốn trong hồ sơ của 12 công ty mà dùng để tăng vốn điều lệ VNCB từ 3.000 tỷ đồng lên 7.500 tỷ đồng.

Thủ đoạn đơn giản

Trong 12 công ty con đứng tên hồ sơ vay vốn, Phạm Công Danh chỉ đạo thuộc cấp lập hồ sơ tài chính khống, phương án vay vốn khống, các hồ sơ mua bán VLXD đầu ra- đầu vào… để nộp cho BIDV.

Phạm Công Danh cũng quyết định dùng tài sản đảm bảo gồm: 6 lô đất sân vận động Chi Lăng, đất tại 209 Trường Chinh (phường An Khê, quận Thanh Khê, Đà Nẵng) và 3.070 tỷ tiền gửi của VNCB để bảo lãnh các khoản vay.

12 công ty không hoạt động kinh doanh VLXD, giám đốc các công ty đều là nhân viên hoặc người thân của Tập đoàn Thiên Thanh, không có quyền quyết định gì. Nhưng trong hồ sơ vay vốn, những giám đốc này lại được “biến hóa” thành những cử nhân kinh tế, chủ sở hữu toàn quyền quyết định mọi hoạt động của công ty, có năng lực, trình độ và các mối quan hệ rộng.

Trong hồ sơ vay vốn, cũng cho biết, phương án trả nợ là lợi nhuận, doanh thu kinh doanh của 12 công ty.

Sau khi tiếp nhận hồ sơ, BIDV ra quyết định phê duyệt đồng ý chủ trương cho 12 công ty vay vốn, đồng thời giao cho 4 chi nhánh thực hiện cho vay và thu nợ đầy đủ.

Sau khi giải ngân BIDV yêu cầu 12 công ty cung cấp bổ sung hồ sơ, hóa đơn chứng minh việc mua bán, giao nhận hàng hóa VLXD và phối hợp để BIDV tiến hành kiểm tra việc sử dụng vốn vay nhưng các công ty không cung cấp với lý do chưa giao nhận hàng hóa nên BIDV đã thu nợ trước hạn.

Hành vi của Phạm Công Danh cùng thuộc cấp gây thiệt hại cho VNCB và bị cơ quan cảnh sát điều tra Bộ Công an đề nghị truy tố tội Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng.

Đối với BIDV, cơ quan điều tra cũng xác định một số sai phạm như không tiến hành kiểm tra; thẩm định đối với khách hàng vay vốn, không yêu cầu khách hàng cung cấp báo cáo tài chính đã được kiểm toán, báo cáo quyết toán thuế và không lập phiếu điều tra khách hàng về tình hình tài chính; chỉ kiểm tra thẩm định đánh giá tính khả thi và hiệu quả của các phương an kinh doanh trên hồ sơ lập khống, thực tế các công ty vay vốn không hoạt động…

Tuy nhiên, do kết quả giám định của NHNN cho rằng, thiệt hại không xảy ra tại BIDV nên các cá nhân liên quan không phạm tội Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng./.

Theo Việt Đức/VOV.VN

Tin mới hơn

Được "chống lưng", nông dân Hóc Môn "tha hồ" chuyển dịch cơ cấu NN

Chuyển đổi số - động lực quan trọng để đưa đất nước bước vào kỷ nguyên mới

Ủy ban Quốc gia về chuyển đổi số đã đề ra các chỉ tiêu cụ thể ưu tiên để thực hiện chủ đề chuyển đổi số năm 2024 “Phát triển kinh tế số với 4 trụ cột công nghiệp công nghệ thông tin, số hóa các ngành kinh tế, quản trị số, dữ liệu số - Động lực quan trọng cho phát triển kinh tế-xã hội nhanh và bền vững”.
Được "chống lưng", nông dân Hóc Môn "tha hồ" chuyển dịch cơ cấu NN

Hôm nay, Hà Nội ô nhiễm không khí nghiêm trọng, xếp thứ hai toàn cầu

Theo ghi nhận của nhiều hệ thống quan trắc, sáng nay, Hà Nội ô nhiễm không khí nghiêm trọng với nhiều điểm đo ghi nhận ngưỡng đỏ (có hại cho sức khỏe mọi người).
Được "chống lưng", nông dân Hóc Môn "tha hồ" chuyển dịch cơ cấu NN

Hơn 8.000 người diễn thực cảnh Ngày Giải phóng Thủ đô bên hồ Gươm

Lễ khai mạc “Ngày hội Văn hóa vì Hòa bình” kỷ niệm 70 năm Ngày Giải phóng Thủ đô và 25 năm Hà Nội được vinh danh Thành phố vì hòa bình diễn ra tại Công viên Lý Thái Tổ, sáng 6/10.
Được "chống lưng", nông dân Hóc Môn "tha hồ" chuyển dịch cơ cấu NN

Thủ tướng: Xóa hết nhà tạm, nhà dột nát để không ai bị bỏ lại phía sau trong kỷ nguyên vươn mình của dân tộc

Tối 5/10, tại Hà Nội, Thủ tướng Chính phủ Phạm Minh Chính dự Chương trình phát động hỗ trợ xóa nhà tạm, nhà dột nát trên phạm vi cả nước với chủ đề "Mái ấm cho đồng bào tôi".
Được "chống lưng", nông dân Hóc Môn "tha hồ" chuyển dịch cơ cấu NN

Tìm thấy thi thể nạn nhân mất tích trong vụ sạt lở tại Hà Giang

Trưa 30/9, lực lượng Công an tỉnh Hà Giang đã tìm thấy thi thể anh Tô Đình Điệp, 1 trong 4 nạn nhân mất tích trong vụ sạt lở đất thuộc địa phận thôn Nậm Buông, (xã Việt Vinh, huyện Bắc Quang, tỉnh Hà Giang).

Tin bài khác

Kỷ niệm 80 năm thành lập Quân đội Nhân dân: Không tổ chức diễu binh, diễu hành

Kỷ niệm 80 năm thành lập Quân đội Nhân dân: Không tổ chức diễu binh, diễu hành

Bộ Quốc phòng quyết định không tổ chức diễu binh, diễu hành trong Lễ kỷ niệm 80 năm Ngày thành lập Quân đội Nhân dân Việt Nam và 35 năm Ngày hội Quốc phòng Toàn dân.
Tán thành phương án nghỉ 9 ngày dịp Tết Âm lịch 2025

Tán thành phương án nghỉ 9 ngày dịp Tết Âm lịch 2025

Bộ Nội vụ thống nhất với phương án công chức, viên chức, người lao động nghỉ Tết Nguyên đán Ất Tỵ kéo dài 9 ngày theo đề xuất của Bộ Lao động - Thương binh và Xã hội (LĐ-TB&XH).
Hạ thủy nhịp cầu phao đầu tiên và trục vớt nhịp cầu Phong Châu bị sập

Hạ thủy nhịp cầu phao đầu tiên và trục vớt nhịp cầu Phong Châu bị sập

Lữ đoàn Công binh 249, Binh chủng Công binh vừa hạ thủy nhịp cầu phao đầu tiên xuống sông Hồng và đang tiếp tục hoàn tất những công việc cuối cùng trước khi chính thức lắp đặt cầu phao phục vụ đi lại của người dân sau sự cố sập cầu Phong Châu qua sông Hồng, xảy ra sáng 9/9 tại huyện Tam Nông (Phú Thọ).
Tin 24h ngày 18/9/2024

Tin 24h ngày 18/9/2024

Sáng 18/9/2024, Hội nghị lần thứ 10 Ban Chấp hành Trung ương Đảng Cộng sản Việt Nam khóa XIII khai mạc tại Hà Nội. Tổng Bí thư, Chủ tịch nước Tô Lâm phát biểu khai mạc hội nghị.
Thần tốc mở đường vào Làng Nủ, chuyện bây giờ mới kể

Thần tốc mở đường vào Làng Nủ, chuyện bây giờ mới kể

Ngay khi nghe tin lũ quét, sạt lở đất vùi lấp hàng chục hộ dân ở Làng Nủ (xã Phúc Khánh, huyện Bảo Yên, Lào Cai), hàng chục công nhân ngành giao thông đã lập tức có mặt, không ngại nguy hiểm, mở đường để lực lượng cứu nạn sớm tiếp cận hiện trường.
Xem thêm

Đọc nhiều

Cách dịch biển số xe xấu-đẹp tại Việt Nam

Cách dịch biển số xe xấu-đẹp tại Việt Nam

Có rất nhiều cách luận biển số tại Việt Nam, trong đó dựa trên phát âm và giá trị là hai cách phổ biến nhất. Quan niệm xấu, đẹp về biển số tại Việt Nam có ...
Tự soi mình theo Nghị quyết Trung ương 4 để liên hệ, kiểm điểm, khắc phục

Tự soi mình theo Nghị quyết Trung ương 4 để liên hệ, kiểm điểm, khắc phục

Vì sinh mệnh chính trị của Đảng, vì sự nghiệp đẩy mạnh CNH-HĐH đất nước, vì mục tiêu “Dân giàu, nước mạnh, dân chủ, công bằng, văn minh”, các cấp ủy đảng từ Trung ương ...
[Megastory] Phát hiện 11 ca nhiễm COVID-19, Thái Nguyên nâng cao các giải pháp ứng phó

[Megastory] Phát hiện 11 ca nhiễm COVID-19, Thái Nguyên nâng cao các giải pháp ứng phó

Trong 3 ngày qua, Thái Nguyên phát hiện 11 trường hợp dương tính với SARS-CoV-2, gồm 3 trường hợp tại huyện Đồng Hỷ (ngày 31/10, cách ly từ khi trở về Thái Nguyên), 8 trường ...
Khu cách ly tập trung đầu tiên trên địa bàn tỉnh Thái Nguyên sẵn sàng hoạt động

Khu cách ly tập trung đầu tiên trên địa bàn tỉnh Thái Nguyên sẵn sàng hoạt động

Trước tình hình diễn biến phức tạp của dịch bệnh viêm đường hô hấp do chủng mới của virus Corona gây ra,cùng với cả nước, tỉnh Thái Nguyên đã triển khai nhiều giải pháp đồng bộ ...
Thái Nguyên: 99 ca nghi nhiễm Covid-19, ghi nhận 57 ca mắc Covid-19 (ngày 30/11)

Thái Nguyên: 99 ca nghi nhiễm Covid-19, ghi nhận 57 ca mắc Covid-19 (ngày 30/11)

Thái Nguyên công bố 99 ca nhiễm Covid-19 mới, cập nhật sáng 30/11. Tổng số ca mắc Covid-19 lũy tích từ 01/01/2021 đến nay: 410 ca
Xem trên
[Megastory] Thái Nguyên: Triển vọng từ mô hình chăn nuôi lợn lấy thịt từ thức ăn tự nhiên có bổ sung  nguyên liệu chè xanh

[Megastory] Thái Nguyên: Triển vọng từ mô hình chăn nuôi lợn lấy thịt từ thức ăn tự nhiên có bổ sung nguyên liệu chè xanh

Với mong muốn phát triển một sản phẩm chăn nuôi mang thương hiệu của ngành nông nghiệp địa phương, tỉnh Thái Nguyên đã triển khai Đề tài Nghiên cứu xây dựng quy trình nuôi lợn ...
[Megastory] Ký ức Lễ trình quốc thư đầu tiên

[Megastory] Ký ức Lễ trình quốc thư đầu tiên

70 năm đã trôi qua, ký ức về những ngày chuẩn bị tiếp quản thủ đô vẫn vẹn nguyên giá trị lịch sử trên ATK Đại Từ, Thái Nguyên. Một sự kiện ngoại giao quan ...
[Infographic] Nhìn lại công tác ứng phó, khắc phục thiệt hại do bão số 3 và mưa lũ sau bão gây ra trên địa bàn tỉnh Thái Nguyên

[Infographic] Nhìn lại công tác ứng phó, khắc phục thiệt hại do bão số 3 và mưa lũ sau bão gây ra trên địa bàn tỉnh Thái Nguyên

Cơn bão số 3 (bão Yagi) đã đi qua để lại hậu quả thiệt hại nặng nề, ảnh hưởng không nhỏ đến đời sống nhân dân các tỉnh miền Bắc nói chung và tỉnh Thái ...
[Infographic] Kết quả phát triển kinh tế - xã hội tỉnh Thái Nguyên 9 tháng năm 2024

[Infographic] Kết quả phát triển kinh tế - xã hội tỉnh Thái Nguyên 9 tháng năm 2024

Tình hình kinh tế - xã hội của tỉnh Thái Nguyên trong 9 tháng năm 2024 diễn ra trong bối cảnh tình hình quốc tế và trong nước có nhiều khó khăn, thách thức, tiếp ...
[Photo] Mùa lúa ở Bản Tèn

[Photo] Mùa lúa ở Bản Tèn

Cảnh sắc Bản Tèn vào mùa lúa chín luôn là điều gì đó khiến nhiều người nhất định phải chinh phục trong hành trình du lịch vùng cao. Vẻ đẹp thơ mộng, bình yên của ...
Tự hào cờ đỏ sao vàng

Tự hào cờ đỏ sao vàng

Lá cờ nền đỏ với ngôi sao vàng 5 cánh luôn gắn liền với những sự kiện lịch sử hào hùng, là động lực để cán bộ, đảng viên và nhân dân ta phấn đấu, ...
[Infographic] Thái Nguyên: Khung kế hoạch thời gian năm học 2024-2025 đối với giáo dục mầm non, giáo dục phổ thông và giáo dục thường xuyên

[Infographic] Thái Nguyên: Khung kế hoạch thời gian năm học 2024-2025 đối với giáo dục mầm non, giáo dục phổ thông và giáo dục thường xuyên

UBND tỉnh Thái Nguyên đã ban hành Quyết định số 1908/QĐ-UBND về việc ban hành Khung kế hoạch thời gian năm học 2024 - 2025 đối với giáo dục mầm non, giáo dục phổ thông ...